كيف يستخدم غاسلي الأموال التكنولوجيا الحديثة لارتكاب جرائمهم؟

randa
2021-05-10T20:39:10+03:00
إقتصاد وأعمال
randa10 مايو 20213آخر تحديث : منذ شهر واحد
كيف يستخدم غاسلي الأموال التكنولوجيا الحديثة لارتكاب جرائمهم؟

كيف يستخدم غاسلي الأموال التكنولوجيا الحديثة لارتكاب جرائمهم؟

أدت الابتكارات التكنولوجية إلى ظهور أنواع جديدة من الجرائم المالية من خلال رسائل البريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي ، مما سمح للمجرمين بالاحتيال على الضحايا بغض النظر عن موقعهم الجغرافي.

وفقًا لموقع “Worldview Stratfor” الأمريكي ، يستخدم مبيضا الأموال تطبيقات تحويل الأموال ومنصات الاتصال المشفرة والعملات الرقمية لإخفاء الأموال غير المشروعة وتحويلها.

يستفيد المجرمون من هذه الأدوات الرقمية لأنها ميسورة التكلفة وفعالة من حيث التكلفة ومنتشرة في جميع أنحاء العالم ، وتستفيد شبكات غسيل الأموال من الدرجة العالية من السرية التي توفرها هذه المنصات التي تدعم الاحتيال والإنكار في حالات المساءلة القانونية.

ومع ذلك ، فإن التقنيات الحديثة – اعتمادًا على الموقع – يمكن أيضًا أن تمنع عمل المجرمين ، حيث أن الاعتماد على الشركات الخاصة للاتصال وتحويل الأموال يعني أنه يمكن للمحققين الوصول إلى السجلات والبيانات من خلال أوامر قضائية. كما تخضع العملات المشفرة القائمة على blockchain مثل Bitcoin للتدقيق.

تساعد أنشطة ومعلومات الحماية على الأجهزة الإلكترونية الشخصية الباحثين في الوصول إلى الأدلة والمعلومات القيمة التي يمكن استخدامها للكشف عن المعاملات الاحتيالية الكبرى عن طريق اختطاف هاتف ذكي أو جهاز لوحي أو كمبيوتر محمول.

اقرأ ايضا: مصر تقوم برفع أسعار البنزين وتثبت سعر السولار

منصات تحويل الأموال

منصات تحويل الأموال الشخصية من أهم الأدوات المستخدمة للقبض على الضحايا وسرقة البضائع واكتسبت شعبية وانتشاراً أكبر خلال وباء كورونا ، ومن المرجح أن تستمر المشكلة بعد انتهاء الأزمة الصحية.

تساعد هذه المنصات في تمويه المجرمين وتعقيد جهود الباحثين لأنهم يستطيعون تحويل الأموال إلى حسابات متعددة وإخفاء وجهتهم النهائية.

على سبيل المثال – وفقًا لتقرير World View Stratfor – تم تقديم لائحة اتهام ضد تاجر مخدرات في ديترويت في أبريل 2021 لاستخدامه منصتي “Zelle” و “Venmo” لتحويل الأموال وتخزينها بشكل غير قانوني.

يمكن للمجرمين أيضًا التواصل مع بعضهم البعض وتنسيق أنشطتهم غير القانونية من خلال خدمات الاتصال المشفرة التي توفرها WhatsApp و Telegram والتطبيقات الأخرى.

وفقًا لـ World View Stratfor ، تدخلت وكالات إنفاذ القانون الأمريكية في عملية غسيل أموال أشرف عليها أعضاء القاعدة في أغسطس 2020 واستخدمت WhatsApp وطلبت تبرعات على شكل شراء Bitcoins لدعم الجماعات المسلحة في سوريا.

في مارس 2021 ، وافقت هيئة محلفين فيدرالية على لائحة اتهام ضد المدير الإداري لشركة Sky Global ، وهي شركة مقرها كندا ، حيث اتهم المحققون الشركة بتوفير أجهزة إلكترونية مشفرة مصممة خصيصًا للاحتيال المالي والخروج على القانون.

تزعم لائحة الاتهام أن Sky Global قد سهلت شبكات إجرامية لتوزيع المخدرات وعمليات غسيل الأموال في مختلف البلدان حول العالم. يُزعم أن الشركة تقدم خدمات ، بما في ذلك تقنية الحذف عن بُعد للاتصالات أو الملفات التي يمكن استخدامها كدليل على أنشطة غير قانونية.

اقرأ ايضا: يجب تكييف السياسات الاقتصادية المستقبلية لمواجهة تداعيات كورونا

بيتكوين

وفقًا للموقع ، تساعد العملات المشفرة مثل Bitcoin في إخفاء هوية الأصول المالية وجعلها قابلة للتحويل بسهولة في جميع أنحاء العالم ، مما زاد من حجم الأموال التي يتم غسلها عالميًا من خلال تهريب البيتكوين من حوالي مليار دولار في عام 2018 إلى 2.8 مليار دولار في عام 2019 وفقًا لذلك. للتحليل التسلسلي.

العملة المشفرة من أهم الأدوات التي يستخدمها المجرمون في تحويل الأموال وتمويهها ، لكنها تحتوي على ثغرات تساعد في كشف هذه الجرائم.

في تقرير ، يدعي Chen Analysys أن 55٪ من النشاط الإجرامي في مجال العملات المشفرة يتركز في مجموعة صغيرة من 270 عنوان blockchain ، مما يعني أنه يمكن للباحثين التركيز على مجموعة صغيرة فقط من الحسابات ، ومنع معظم المعاملات غير القانونية.

تعتمد الشبكات التي تروّج للمخدرات وغيرها من المنتجات غير القانونية بشكل متزايد على العملات المشفرة ، بينما يواصل تطبيق القانون تفكيك هذه الشبكات والتدقيق في عمليات التبادل بحثًا عن أنشطة غير قانونية.

في كانون الثاني (يناير) 2021 – وفقًا لتقرير World View Stratfor – اعترف رجل من كاليفورنيا أنه استبدل ما يعادل 13 مليون دولار من عملة البيتكوين دون تسجيل أنشطته المالية. تم القبض عليه بعد الموافقة على تسهيل بيع أكثر من 80 ألف دولار من عملات البيتكوين النقدية المكافئة لضابط ادعى أنه عضو في شبكة دولية لتهريب المخدرات.

في ظل المخاطر المرتبطة بالمعاملات المالية غير المشروعة على الإنترنت ، فمن المؤكد أن المجرمين لن يتخلوا عن أساليب غسيل الأموال التقليدية في المستقبل القريب ، بل سيعملون على المزج بين الأساليب الحديثة والقديمة ، بحسب الموقع. لتحسين أنشطتهم والهروب من سلطات إنفاذ القانون.

سيؤدي هذا إلى تحويل تكاليف إنشاء “شركات وهمية” إلى العالم الافتراضي ، وبالتالي يمكن القيام بذلك عن طريق استخدام تطبيقات تحويل الأموال لتشجيع معاملات غسيل الأموال على أساس السمسرة أو عن طريق زيادة الشفافية والتمويه في عمليات شراء العملات المشفرة.

رابط مختصر

عذراً التعليقات مغلقة